Aantrekken geldlening
Indien de gemeente Sluis geld nodig heeft kunnen we “kort” geld of “lang” geld aantrekken. Op het moment dat de gemeente geld nodig heeft wordt gekeken naar de op dat moment geldende marktomstandigheden.
- De kasgeldlimiet is het maximumbedrag aan leningen en kredieten dat de gemeente mag op nemen.
- Zolang de rente van “kort” geld lager is dan bij “lang” geld worden alleen kasgeldleningen afgesloten.
- Omzetten van “kort” geld naar “lang” geld bij:
- Overschrijding kasgeldlimiet
- Zodra “kort” geld duurder wordt dan “lang” geld.
- Langlopende geldleningen worden in principe voor 20 jaar aangegaan
- Bij een gunstig rentepercentage wordt gekeken of een langere looptijd gewenst is
- De gemeente Sluis heeft geen geldlening met tussentijdse rentewijzigingen
- De gemeente Sluis voldoet aan de renterisiconorm.
Treasurystatuut
Eind 2020 zal het bestaande treasurystatuut herzien worden met ingang van 1 januari 2021.
Kasgeldlimiet (bedragen x € 1.000) | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|
Begrotingstotaal | 73.582 | 73.478 | 73.914 | 74.453 |
Toegestane kasgeldlimiet (8,5%) | 6.254 | 6.246 | 6.283 | 6.329 |
Renterisiconorm (bedragen x € 1.000) | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|
Begrotingstotaal | 73.582 | 73.478 | 73.914 | 74.453 |
Renterisiconorm 20% (van begrotingstotaal) | 14.716 | 14.696 | 14.783 | 14.891 |
Aflossingen vaste schuld | 5.155 | 5.505 | 5.280 | 5.580 |
Ruimte onder de renterisiconorm | 9.561 | 9.190 | 9.503 | 9.311 |